How profitable is a bank customer - An analysis of customer segmentation and its profitability

Seminar paper from the year 2012 in the subject Business economics - Banking, Stock Exchanges, Insurance, Accounting, grade: 1,3, University of Innsbruck, language: English, abstract: Haben Sie sich jemals gefragt wie profitabel einzelne Bankkunden sind? Diese Seminararbeit gibt ihnen einen ـberblick über die gنngigsten Methoden zur Profitabilitنtsanalyse. Inhalt ist die Analyse von Profitabilitنtsquellen, die richtige Einteilung von Kunden in unterschiedliche Segmente, unterschiedliche key ratios die bei der Analyse der Profitabilitنt helfen. Ebenfalls gibt es eine Einführung der wichtigsten Finanzkennzahlen in diesem Gebiet. Als letzten Teil, werden Sie lernen welche Mِglichkeiten es gibt um Kunden profitabler zu machen bzw. unprofitable Kunden, mِglichst leicht und ohne gro es ِffentliches Interesse, loszuwerden. This paper gives an overview of the most important points which have to be taken into consideration when analyzing the customer profitability. One will see different methods and key ratios which are used to get an overview of the customer management. Furthermore, one sees the importance of a good customer segmentation system. Additionally, there is also a focus on the problems which a bank has to face when dealing with unprofitable customers.